Combien de mois de trésorerie me reste-t-il ?
Un tableau qui avance avec vous : 3 ou 12 mois d'encaissements et de décaissements, au choix, recalculés dès que vous changez de mois de départ. Sept indicateurs, expliqués simplement, pour savoir où vous en êtes avant que le découvert ne vous le rappelle.
Votre point de départ
Sous IAS 7, un découvert remboursable à vue et utilisé au quotidien fait partie de la trésorerie : il sert ici de seuil d'alerte, jamais de ligne de financement.
« Glissant » : le tableau part toujours du mois que vous choisissez et couvre les mois suivants. 3 mois pour un pilotage serré et à jour ; 12 mois pour anticiper les creux saisonniers. Le mois prochain, avancez le mois de départ d'un cran et ressaisissez ce qui a changé.
Votre tableau (12 mois)
Encaissements : ce que vous prévoyez d'encaisser ce mois-là — ventes, règlements clients, subventions. Décaissements : tout ce qui sort — fournisseurs, salaires, charges, échéances d'emprunt. Investissement et financement : le solde net du mois sur ces deux lignes, positif ou négatif. Le solde de fin de mois s'enchaîne automatiquement d'un mois sur l'autre.
Vos indicateurs
Ce que chaque indicateur veut dire
Une estimation n'est pas une décision
Ces simulateurs vous donnent un ordre de grandeur et les bonnes questions à poser. Ils ne se substituent pas à votre expert-comptable ni à un consultant. Pour caler ces chiffres sur votre comptabilité réelle, arbitrer en connaissance de cause et être accompagné sur mesure, parlons-en.
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